用自己的POS机给别人套xian违法吗？

一、POS机套xian

POS机套xian本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用ka的信用功能变为现金贷款，使发卡机构不能判断持卡人的正常信用状况和信用ka的使用问题。POS机套xian已成为银行ka犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来庞大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用ka套xian行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用ka业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份zheng复印件和一张名片。

二、套xian类型

1、是非法中介，商家用POS机套xian。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用ka扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用ka结算，窃取银行ka信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申请信用ka和POS机后，通过信用ka购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种问题下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行ka业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

POS机套xian信用ka犯法吗

用POS机套xian是违法的，但是小额套xian的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用ka额度等措施。

假如你进行大额套xian，对银行造成了损失，银行会把你告上**。最高人民检察院发布的《关于妨害信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行套xian的，若情节严重，将处以非法经营罪。

2009年12月16日，最高人民**和最高人民检察院发布了《关于防范信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方式，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

二、哪些行为会被认为是套xian呢

1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。

2.大额套xian，经常一次性刷爆信用ka。

3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。

4.经常在同一商户大额刷卡。

实际上，银行假如认定你有套xian行为，或者怀疑你有套xian行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，假如对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。

三、经营方式：

一是专门实施POS机套xian的非法经营行为。

二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套xian的非法经营行为。

三是在改造的车辆上实施POS机套xian的非法经营行为。

商家收入 假如信用ka持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套xian，就是一般说的信用ka非法套xian。而对于用POS机套xian的商家来说，一般会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套xian收费，2%是代还款收费。假如一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。

POS机套xian已成为银行ka犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来庞大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法的行为。

POS机刷信用ka套xian是犯罪吗

法律分析：用POS机套xian是违法的，但是小额套xian的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用ka额度等措施。假如进行大额套xian，对银行造成了损失，会有相应的法津法规来处理。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一、扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下****或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上****，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

用POS机给别人刷信用ka犯法吗

该行为已构成非法经营罪，必须受到刑事处罚。一方面，国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序?！蹲罡呷嗣窦觳煸?、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十九条第（三）项第3目规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方式，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经ji损失10万元以上的，应当以非法经营罪立案追究。

提供POS机给他人刷卡套xian是否为非法经营罪

利用POS机进行信用ka套xian构成非法经营罪要看是否合法必须具备的要件。1、违反禁止利用POS机进行信用ka套xian的国家规定2、有使用销售点终端机具(POS机)等方式，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金的行为3、情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。

【法律依据】

《刑法》

第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一、扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下****或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上****，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。